Vorsorgeinvest mit Garantieguthaben

Beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ)

Die beitragsorientierte Leistungszusage ist eine Variante der klassischen Leistungszusage. Bei ihr sagt der Arbeitgeber zu, bestimmte Beiträge in eine Anwartschaft auf Alters-, Invaliditäts- und/oder Hinterbliebenenversorgung umzuwandeln. Die Höhe der Leistung hängt letztlich von den gezahlten Beiträgen ab und ergibt sich nach versicherungsmathematischen Grundsätzen.

Zuzahlungen

Durch Zuzahlungen kann jederzeit der Wert der Vorsorgeinvest mit Garantieguthaben erhöht und die steuerliche Förderung ausgeschöpft werden.

Absicherung Ihrer Hinterbliebenen

Wählen Sie den Basisschutz, wenn Sie einen vollen Todesfallschutz ab dem vierten Jahr¹ wünschen. Wählen Sie den Premiumschutz, wenn Ihre Hinterbliebenen ab Versicherungsbeginn abgesichert sein sollen.

¹ In den ersten drei Jahren wird das Vertragsguthaben ausgezahlt.

Fondswerte sichern

Schwankungen am Aktienmarkt können gegen Laufzeitende den Wert Ihrer Versicherung erheblich beeinträchtigen. Mit dem gebührenfreien Ablaufmanagement können Sie Schritt für Schritt Ihr aufgebautes Fondsvermögen in einen Rentenfonds umschichten lassen und somit das Kapitalanlagerisiko deutlich reduzieren.

Absicherung Ihrer Arbeitskraft

Die Absicherung der Arbeitskraft ist unverzichtbar. Kombinieren Sie die Vorsorgeinvest mit Garantieguthaben mit einer attraktiven Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung. Im Falle der Berufsunfähigkeit garantiert die Übernahme der Beitragszahlung durch Zurich den Erhalt der Leistungen aus der Vorsorgeinvest mit Garantieguthaben in voller Höhe. Bei Einschluss einer Berufsunfähigkeitsrente sorgt diese für ein regelmäßiges Einkommen.

Flexibilität durch Verfügungsphase

Während der Verfügungsphase haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihre Versicherungsleistung flexibel abzurufen – wahlweise als Rente oder Kapitalauszahlung. Sie können außerdem jeden Monat entscheiden, ob der Vertrag unverändert, mit reduzierten Beiträgen oder beitragsfrei weitergeführt wird.

Marktchancen nutzen

Während der Vertragslaufzeit können Sie verschiedene Optionen wählen, z. B. gebührenfreier Fondsswitch² und Fondsshift³. Die Umschichtung des Fondsguthabens führen wir innerhalb von drei Arbeitstagen nach Antragseingang durch.

² Fondsauswahl sowie Aufteilung der künftigen Beiträge auf die Fonds können nach Eingang des Antrags zur nächsten Beitragsfälligkeit verändert werden.

³ Fondsvermögen kann ganz oder teilweise in einen oder mehrere andere Fonds übertragen werden.

Deutsche Asset Management DWS

Die DWS Group (DWS) ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 662 Mrd. Euro (Stand: 31. Dezember 2018). Sie blickt auf über 60 Jahre Erfahrung zurück und genießt in Deutschland und Europa einen Ruf für exzellente Leistungen. Mittlerweile vertrauen Kunden weltweit der DWS als Anbieter für integrierte Anlagelösungen. Der Vermögensverwalter wird über das gesamte Spektrum der Anlagedisziplinen hinweg als Quelle für Stabilität und Innovationen geschätzt.

Die DWS bietet Privatpersonen und Institutionen Zugang zu leistungsstarken Anlagekompetenzen in allen wichtigen Anlagekategorien sowie Lösungen, die sich an Wachstumstrends orientieren.

DWS - Erstklassige Produkte, intelligente Lösungen

Die DWS bietet Privatpersonen und Institutionen Zugang zu leistungsstarken Anlagekompetenzen in allen wichtigen Anlagekategorien sowie Lösungen, die sich an Wachstumstrends orientieren. Unsere vielfältige Expertise als Vermögensverwalter im Active-, Passive- und Alternatives-Geschäft sowie unser starker Fokus auf Umwelt-, soziale und Governance-Faktoren ergänzen einander bei der Entwicklung gezielter Lösungskonzepte für unsere Kunden. Das fundierte Know-how unserer Ökonomen, Research-Analysten und Anlageprofis werden im globalen CIO View zusammengefasst, der unserem strategischen Anlageansatz als Leitlinie dient.

Die DWS möchte die Zukunft des Investierens gestalten. Dank unserer Mitarbeiter mit 35 Nationalitäten, die über 75 Sprachen sprechen und in 22 Ländern arbeiten, sind wir dabei lokal präsent und bilden gleichzeitig ein globales Team.

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