Gesetzliche Informationen nach EbAV II
Die EbAV II-Richtlinie des Europäischen Parlaments beinhaltet zum einen Regelungen zur Steuerung von Einrichtungen der betrieblichen Altersvorsorge – kurz EbAV. Im Schwerpunkt sehen die Bestimmungen erweiterte Informationspflichten des Versorgungsträgers gegenüber Versorgungsanwärtern vor. Die Umsetzung der Richtlinie in Deutschland erfolgt über das Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) und wird mit der Informationspflichtenverordnung (VAG-InfoV) präzisiert.
Ein Teil der Informationspflichten sieht vor, Angaben über die frühere Entwicklung der Investitionen im Zusammenhang mit dem Altersversorgungssystem mindestens über den Zeitraum der letzten fünf Jahre zu machen (Vergangenheitsbetrachtung, § 3 Absatz 2 VAG-InfoV). Unter diese Bestimmungen fallen unsere fondsgebundenen Produkte in der Direktversicherung.
Sie haben die Möglichkeit, sich über die Vergangenheitsbetrachtung zu informieren. Für weitere Informationen klicken Sie auf die nachfolgenden Produktreiter. Der Werbename Ihres individuellen Vorschlags kann von den hier verwendeten Produktbezeichnungen abweichen.
Bitte beachten Sie, dass die dargestellten Wertentwicklungen der Vergangenheit für die Zukunft nicht garantiert werden können.
VarioInvest Rente – regelbasierte fondsgebundene Rentenversicherung
Dem Produkt liegt eine regelbasierte Fondsanlage zugrunde. Die jeweilige Gewichtung der Fonds wird durch ein finanzmathematisches Modell bestimmt. Dieses richtet sich nach verschiedenen Faktoren, wie z.B. vertragsindividuelle Daten, Restlaufzeit des Vertrages, aktuelle Aktienkursentwicklung oder Zinsentwicklung der Märkte. Durch diese individuelle und börsentägliche Überprüfung und Veränderung der Fondsaufteilung ist eine pauschale Angabe der Entwicklung dieses Anlagemodells nicht möglich.
In der VarioInvest Rente als beitragsorientierte Leistungszusage haben wir im Januar 2021 ein neues Garantiemodell eingeführt. Eine Vergangenheitsbetrachtung über einen Zeitraum von fünf Jahren ist daher nicht möglich. Um Ihnen dennoch einen Eindruck über die vergangene Entwicklung zu geben, können Sie die Wertentwicklung anhand unterschiedlicher Musterbeispiele mit kurzer, mittlerer und langer Laufzeit mit einer 80%-Garantie einsehen. Dieses Reporting bildet näherungsweise eine mögliche Vergangenheitsbetrachtung der zu Januar 2021 eingeführten VarioInvest Rente in der Direktversicherung ab.
Hier können Sie das Reporting für die VarioInvest Rente mit 80%-Garantie downloaden:
Vorsorgeinvest – fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantieguthaben (boLZ)
Bei dem Produkt handelt es sich um eine Fondsgebundene Rentenversicherung mit einer garantierten Leistung. Zur Sicherstellung der garantierten Leistung legen wir einen Teil der Beiträge konventionell an, das heißt in nicht fondsgebundener Form. Dieses konventionell angelegte Guthaben wird mit einem garantierten Zins in Höhe von 1,00% jährlich verzinst. Der verbleibende Teil der Beiträge wird in fondsgebundener Form angelegt. Die Aufteilung der Anlage in einen konventionell angelegten Teil bzw. in fondsgebundener Form richtet sich nach verschiedenen Faktoren, z.B. vertragsindividuelle Daten (Vertragslaufzeit, Höhe der Garantie, Umfang des eingeschlossenen Risikoschutzes) oder Zinsentwicklung der Märkte. Eine pauschale Angabe der Vergangenheitsbetrachtung des gesamten Anlagemodells ist daher nicht aussagekräftig.
Für die Entwicklung des in fondsgebundener Form angelegten Guthabens stellen wir Ihnen nachfolgende Informationen zur Verfügung. Wie von Ihnen gewünscht können Beiträge in einem gemangten Modell oder in den von Ihnen gewählten einzelnen Fonds angelegt werden. Für weitere Informationen klicken Sie auf die von Ihnen gewünschte Fondsanlage.
Bitte beachten Sie: Die Aufteilung zwischen dem konventionell angelegten Teil und der Fondsanlage kann während der Vertragslaufzeit unterschiedlich sein. Daher ist eine Gesamtbetrachtung der Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht möglich. Die nachstehenden Informationen zur Fondsentwicklung haben für die Wertentwicklung Ihres Vertrages nur beispielhaften Charakter.
Fondsanlage
Bei dem Produkt können Sie zwischen zwei Arten der Fondsanlage wählen:
Gemanagte Fondsanlage
Bei der gemanagten Fondsanlage beauftragen Sie uns, den Anlagewechsel und die Beitragsaufteilung der Versicherung vorzunehmen. Die Festlegung der Zusammensetzung des Depotmodells erfolgt durch ein Anlagegremium.
Individuelle Fondsanlage
Bei Wahl der individuellen Fondsanlage investieren wir die Beiträge in die von Ihnen gewünschten Fonds.
Die zur Verfügung stehenden Depotmodelle bzw. Fonds finden Sie hier. Die Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume und weitergehende Informationen haben wir in den jeweiligen factsheets für Sie zusammengefasst. Diese finden Sie in der Spalte „Factsheet-Download“.
Vorsorgeinvest Spezial- fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantieguthaben (boLZ)
Bei dem Produkt handelt es sich um eine Fondsgebundene Rentenversicherung mit einer garantierten Leistung. Zur Sicherstellung der garantierten Leistung legen wir einen Teil der Beiträge konventionell an, das heißt in nicht fondsgebundener Form. Dieses konventionell angelegte Guthaben wird mit einem garantierten Zins in Höhe von 1,00% jährlich verzinst. Der verbleibende Teil der Beiträge wird in fondsgebundener Form angelegt Die Aufteilung der Anlage in einen konventionell angelegten Teil bzw. in fondsgebundener Form richtet sich nach verschiedenen Faktoren, z.B. vertragsindividuelle Daten (Vertragslaufzeit, Höhe der Garantie, Umfang des eingeschlossenen Risikoschutzes) oder Zinsentwicklung der Märkte. Eine pauschale Angabe der Vergangenheitsbetrachtung des gesamten Anlagemodells ist daher nicht aussagekräftig.
Für die Entwicklung des in fondsgebundener Form angelegten Guthabens stellen wir Ihnen nachfolgende Informationen zur Verfügung. Wie von Ihnen gewünscht können Beiträge in einem gemangten Modell oder in den von Ihnen gewählten einzelnen Fonds angelegt werden. Für weitere Informationen klicken Sie auf die von Ihnen gewünschte Fondsanlage.
Bitte beachten Sie: Die Aufteilung zwischen dem konventionell angelegten Teil und der Fondsanlage kann während der Vertragslaufzeit unterschiedlich sein. Daher ist eine Gesamtbetrachtung der Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht möglich. Die nachstehenden Informationen zur Fondsentwicklung haben für die Wertentwicklung Ihres Vertrages nur beispielhaften Charakter.
Fondsanlage
Bei dem Produkt können Sie zwischen zwei Arten der Fondsanlage wählen:
Gemanagte Fondsanlage
Bei der gemanagten Fondsanlage beauftragen Sie uns, den Anlagewechsel und die Beitragsaufteilung der Versicherung vorzunehmen. Die Festlegung der Zusammensetzung des Depotmodells erfolgt durch ein Anlagegremium.
Individuelle Fondsanlage
Bei Wahl der individuellen Fondsanlage investieren wir die Beiträge in die von Ihnen gewünschten Fonds.
Die zur Verfügung stehenden Depotmodelle bzw. Fonds finden Sie hier. Die Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume und weitergehende Informationen haben wir in den jeweiligen factsheets für Sie zusammengefasst. Diese finden Sie in der Spalte „Factsheet-Download“.